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Warren Buffett é conhecido pelos seus investimentos astutos, especialmente pelo seu talento para comprar empresas com vantagens competitivas duradouras. No entanto, sua sabedoria em investimentos vai além de empresas e ações.
Na verdade, há dois investimentos não acionários feitos por Buffett que são considerados particularmente “instrutivos”.
“Ambos os investimentos serão participações sólidas e satisfatórias para o resto da minha vida e, depois disso, para os meus filhos e netos”, escreveu ele numa carta aos acionistas da Berkshire.
Ele também estimou que o rendimento dos dois investimentos “provavelmente aumentará nas próximas décadas”.
O primeiro investimento começou na década de 1980, quando os preços agrícolas no Centro-Oeste caíram drasticamente devido a uma bolha de mercado. Quando os preços caíram, Buffett viu uma oportunidade para investir.
“Em 1986, comprei do FDIC uma fazenda de 400 acres, localizada a 80 quilômetros ao norte de Omaha. Custou-me US$ 280 mil, muito menos do que um banco falido havia emprestado à fazenda alguns anos antes”, disse Buffett em sua carta.
Buffett calculou então que o retorno normalizado da fazenda seria de 10%. Ele também acreditava que a produtividade provavelmente melhoraria com o tempo e que os preços das colheitas aumentariam. Enfatizou que “ambas as expectativas foram comprovadas”, lembrando que até 2014, a fazenda triplicou os lucros e valia cinco vezes o que pagava.
As terras agrícolas têm historicamente comprovado a sua capacidade de aumentar de valor ao longo do tempo, especialmente durante períodos de inflação. Esta característica torna as terras agrícolas um ativo atraente para muitos investidores.
No entanto, a posse de terras agrícolas apresenta obstáculos significativos. O capital inicial para a compra de pequenos terrenos é até uma enorme barreira à entrada. Além disso, os investidores devem compreender a agricultura ou confiar numa gestão agrícola experiente.
O Ministério da Agricultura e outras organizações oferecem programas para particulares adquirirem terras agrícolas, mas basicamente este tipo de propriedade é reservado a investidores qualificados.
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O segundo investimento também resultou do rebentamento de uma bolha – desta vez no imobiliário comercial.
Em 1993, Buffett soube que uma propriedade de varejo em Nova York, perto da Universidade de Nova York, estava à venda pela Resolução Trust Corporation (RTC).
Buffett afirmou que o retorno atual desalavancado da propriedade era de cerca de 10%. Salientou que a RTC não geria o imóvel e que o arrendamento das lojas vagas aumentaria os seus rendimentos.
Mais importante ainda, Buffett identificou uma grande oportunidade: o maior inquilino, que ocupava cerca de 20% do espaço, pagava apenas US$ 5 por metro quadrado de aluguel, enquanto os outros inquilinos pagavam em média US$ 70. Ele escreveu: “Este contrato de arrendamento que expira em nove anos certamente proporcionará um aumento significativo nos lucros.”
Munido dessa análise, Buffett juntou-se a um pequeno grupo de investidores para adquirir o imóvel. A decisão acabou sendo um sucesso.
“As distribuições anuais excedem agora 35% do nosso investimento original em capital”, escreveu Buffett.
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Embora o investimento calculado de Buffett em imóveis de retalho em Nova Iorque tenha produzido retornos extraordinários, oportunidades semelhantes podem ser menos acessíveis ao investidor médio. Para aqueles que procuram uma abordagem passiva e direta ao setor imobiliário comercial, as propriedades de varejo ancoradas em supermercados oferecem um caminho potencialmente lucrativo.
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Com participações nas maiores marcas de mercearia do país, incluindo Kroger, Walmart e Whole Foods, os investidores podem aceder a ações de propriedades desejáveis e depois acompanhar e gerir o progresso do seu investimento através da sua conta pessoal.
Os imóveis comerciais, embora prometam retornos significativos, muitas vezes exigem capital significativo e qualificação de investidores. Para uma entrada mais acessível no setor imobiliário com um mínimo menor, você pode investir em casas de férias e outras ações de aluguel por meio do Chegou.
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Observe que, embora Buffett esteja otimista quanto ao futuro desses dois investimentos, ele os fez depois que as bolhas estouraram e fez análises minuciosas para prever seus retornos.
Ele enfatizou que se você não se sentir confortável em fazer uma estimativa aproximada dos ganhos futuros de uma propriedade, você deveria “esquecer e seguir em frente”.
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
