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VOO cobra taxas muito mais baixas e oferece um rendimento de dividendos maior em comparação com QQQ.
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QQQ proporcionou um crescimento mais forte em cinco anos, mas com maior volatilidade e um declínio mais profundo.
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A VOO tem uma participação mais ampla no mercado dos EUA, enquanto a QQQ está mais concentrada em empresas de tecnologia.
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o Invesco QQQ Trust, ETF Série 1 (NASDAQ:QQQ) e você ETF Vanguarda S&P 500 (NYSEMKT: VOO) Eles são dois dos fundos negociados em bolsa mais populares. Cada um deles oferece exposição a grandes ações dos EUA, mas com abordagens diferentes.
O QQQ acompanha o NASDAQ-100, que é fortemente influenciado pela tecnologia, enquanto o VOO acompanha o S&P 500. Esta comparação destaca as principais diferenças em custo, desempenho, risco e construção de portfólio para ajudar os investidores a decidir qual ETF pode ser mais atraente para seus objetivos.
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métrica
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QQQ
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voo
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emissor
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eu invisto
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vanguarda
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relação de despesas
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0,20%
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0,03%
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Retorno de um ano (a partir de 18 de dezembro de 2025)
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13,66%
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11,99%
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rendimento de dividendos
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0,46%
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1,12%
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Beta (5 anos mensais)
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1.19
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1,00
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AUM
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403 bilhões de dólares
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1,5 trilhão de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500. O retorno anual representa o retorno total nos 12 meses seguintes.
VOO se destaca como a opção mais acessível, com um índice de despesas muito menor em comparação ao QQQ. A VOO também oferece um rendimento de dividendos mais elevado, o que pode atrair investidores com foco na renda.
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métrica
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QQQ
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voo
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Retirada máxima (5 anos)
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-35,12%
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-24,53%
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos
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US$ 1.959
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US$ 1.819
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A VOO pretende replicar o índice S&P 500, proporcionando exposição diversificada em 505 participações. Os seus principais setores incluem tecnologia (representando 37% dos ativos totais do fundo), serviços financeiros (13%) e consumo discricionário (11%).
Suas maiores posições são Nvidia, maçãe Microsoft. Com uma idade de fundo superior a 15 anos, a VOO oferece acesso amplo e duradouro ao mercado, sem peculiaridades ou limitações incomuns.
O QQQ, por outro lado, está concentrado no NASDAQ-100, com 101 participações e uma forte tendência para a tecnologia (55%), seguido pelos serviços de comunicações (17%) e consumo discricionário (13%).
Suas três principais participações correspondem às da VOO, mas cada uma representa uma porcentagem maior do portfólio – tornando-a mais pesada e mais orientada para o crescimento do que a VOO.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Embora o foco amplo da VOO vise consistência e estabilidade, o objetivo principal do QQQ é o crescimento. Ao decidir entre os dois fundos, a melhor escolha para você dependerá da sua tolerância ao risco e dos objetivos de investimento.
Como o VOO acompanha o S&P 500, é muito mais diversificado entre os setores. Embora tenha uma tendência pronunciada para o sector tecnológico, não é tão forte como o QQQ – o que pode ajudar a reduzir o risco durante períodos de volatilidade do mercado.
A desvantagem de um ETF S&P 500 como o VOO, entretanto, é que ele não pode obter retornos acima da média. Pretende simplesmente acompanhar o mercado, pelo que os seus retornos só podem ser médios.
O QQQ, por outro lado, foi concebido para retornos acima da média, com grande foco em ações orientadas para o crescimento. Embora isto tenha resultado em lucros mais elevados nos últimos cinco anos em comparação com o VOO, também levou a retrocessos mais acentuados e a uma volatilidade de preços significativamente maior.
Os investidores mais avessos ao risco podem preferir a estabilidade do S&P 500 da VOO, enquanto aqueles que procuram retornos totais mais elevados podem escolher um fundo de crescimento como o QQQ. Ambos os ETFs são ótimas opções para muitos investidores, e considerar seus objetivos e tolerância ao risco pode ajudá-lo a determinar qual é o melhor para seu portfólio.
ETF (fundo negociado em bolsa): Um fundo de investimento negociado em bolsa de valores detém uma cesta de ativos, como ações ou títulos.
Razão de despesas: A taxa anual, como percentagem dos activos, cobrada por um fundo para cobrir custos operacionais.
Rendimento de dividendos: Dividendo anual pago por um fundo ou ação, expresso como uma percentagem do seu preço atual.
Beta: Uma medida da volatilidade de um investimento em comparação com o mercado global; Um beta mais alto significa mais volatilidade.
AUM (ativos sob gestão): O valor total de mercado dos ativos que um fundo administra em nome dos investidores.
Tração máxima: A maior descida percentual desde o valor máximo de um fundo até ao seu ponto mais baixo num determinado período.
Índice NASDAQ-100: Índice do mercado de ações que reúne 100 grandes empresas não financeiras negociadas na bolsa NASDAQ, com grande peso em tecnologia.
Índice S&P 500: Um índice do mercado de ações que acompanha 500 empresas públicas líderes nos EUA, em vários setores.
setor: Um grupo de empresas com atividades comerciais semelhantes, como tecnologia, serviços financeiros ou eletrônicos de consumo.
Participações: As ações ou ativos individuais que compõem um fundo ou carteira.
desenho: O declínio no valor do máximo do fundo para o mínimo subsequente mostra uma perda potencial durante as descidas.
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Katie Brockman tem posições no ETF Vanguard S&P 500. O Motley Fool tem posições e recomenda Apple, Microsoft, Nvidia e o ETF Vanguard S&P 500. The Motley Fool recomenda as seguintes opções: chamadas longas de US$ 395 em janeiro de 2026 para a Microsoft e chamadas curtas de US$ 405 em janeiro de 2026 para a Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
VOO vs. QQQ: A estabilidade do S&P 500 ou o crescimento focado na tecnologia são a melhor escolha para os investidores? Publicado originalmente por The Motley Fool
