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Warren Buffett, o Oráculo de Omaha, há muito que defende uma abordagem lenta e lenta ao investimento, concentrando-se em fundos de índice de baixo risco. Buffett, que vale cerca de 150 mil milhões de dólares (1) e deverá reformar-se no final de 2025 (2), também disse a famosa frase que 90% da herança da sua esposa iria para um fundo de índice S&P 500 (3).
“Há muito dinheiro que as pessoas pagam por conselhos de que realmente não precisam… Na minha opinião, para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o índice S&P 500”, disse ele em Maio de 2020 (4).
Mas a sua relação com o fundo – pelo menos do ponto de vista da Berkshire Hathaway – parece ter mudado.
Dados arquivados na SEC de março (5) mostram que a Berkshire se desfez de todas as suas posições no Vanguard S&P 500 ETF e no SPDR S&P 500 ETF Trust – dois fundos negociados em bolsa de baixo custo que a empresa detinha anteriormente há anos.
É uma medida que pode assustar os investidores e fazê-los questionar as suas próprias carteiras.
Buffett não disse por que sua empresa optou por sair totalmente dos dois ETFs S&P 500 estabelecidos. Mas há muitos motivos para ele seguir esse caminho.
“Isso pode indicar preocupações sobre avaliações de mercado, aumento da volatilidade ou até mesmo uma mudança em direção à seleção de ações individuais em detrimento de uma exposição mais ampla ao índice”, disse Daniel Milks, fundador da Fiduciary Organization e Woodmark Advisors, ao etf.com (6).
Coletivamente, as ações representavam uma posição relativamente pequena para a Berkshire, com apenas US$ 45,3 milhões de seu portfólio de US$ 267 bilhões. É possível que a saída tenha sido uma forma de a Berkshire limpar o seu portfólio, o que já teria feito antes.
“Dado o histórico de Warren Buffett de enfatizar o investimento de longo prazo, este não é um sinal de alerta para o pânico dos investidores de varejo”, disse Milks.
Leia mais: Warren Buffett usou 8 regras monetárias sólidas e repetíveis para transformar US$ 9.800 em uma fortuna de US$ 150 bilhões. Comece a usá-los hoje para ficar rico (e permanecer rico).
Com Buffett a abandonar o ETF S&P 500 da Berkshire e outras ações, a sua reforma e a sua crescente pilha de dinheiro, os investidores podem temer que ele esteja a antecipar uma quebra do mercado a curto prazo. Afinal de contas, a volatilidade do mercado este ano, alimentada pela incerteza tarifária dos EUA, fez com que muitos investidores e analistas questionassem se o país se dirige para a recessão.
No primeiro trimestre de 2025, a Berkshire também vendeu toda a sua participação na Ulta Beauty e reduziu as participações no Bank of America, Citigroup, Nu Holdings, Charter Communications e Capital One. Embora o Bank of America continue a ser a terceira maior participação da Berkshire (7), o desempenho das ações tem aumentado continuamente desde abril de 2025, ultrapassando o seu valor original no início do ano (8).
Se você está preocupado com uma quebra do mercado de ações, pode valer a pena lembrá-lo de suas metas de investimento de longo prazo e de seu horizonte de investimento.
Afinal de contas, ao investir para a reforma dentro de 20 ou 30 anos, reagir aos próximos eventos do mercado – hipotéticos ou reais – pode desviar a atenção da gestão de património a longo prazo.
Planejar seu futuro financeiro ao longo de décadas pode ser intimidante, mas o especialista em patrimônio certo pode ajudá-lo a traçar um rumo.
Com o Vanguard, você pode entrar em contato com um consultor pessoal que pode ajudá-lo a avaliar seu desempenho até o momento e garantir que você tenha o portfólio certo para atingir seus objetivos no prazo.
O Sistema de Consultoria Híbrido da Vanguard combina aconselhamento de consultores profissionais e gerenciamento automatizado de portfólio para garantir que seus investimentos estejam funcionando para atingir seus objetivos financeiros.
Tudo o que você precisa fazer é preencher um breve questionário sobre seus objetivos financeiros e os consultores da Vanguard o ajudarão a definir um plano personalizado e cumpri-lo.
Quando estiver pronto, você pode relaxar enquanto os consultores da Vanguard gerenciam seu portfólio. Por serem confiáveis, eles não ganham comissões, então você pode confiar que o conselho que está recebendo é imparcial.
Independentemente do que está reservado para a NYSE, você pode se proteger colocando seu dinheiro em pastagens menos voláteis. Embora muitos investidores olhem para os mercados de ações no Canadá e na UE, você também pode considerar a diversificação fora dos mercados com commodities, imóveis e ativos apaixonantes, como arte ou vinhos finos.
Embora a sabedoria comum em matéria de investimento se concentre numa divisão 60/40 entre ações e obrigações, os ativos alternativos estão a tornar-se cada vez mais populares, para não dizer acessíveis. Por exemplo, alguns consultores recomendam agora uma combinação de 50/30/20 ativos, sendo os 20% finais dedicados a ativos alternativos.
Se você deseja explorar esse mercado para dar um pouco mais de proteção ao seu portfólio, aqui estão algumas opções a serem observadas.
O ouro esteve numa corrida histórica de alta em 2025, atingindo um máximo de cerca de 4 300 dólares por onça em meados de outubro e desmentindo as previsões anteriores de que o precioso metal amarelo atingiria este valor de referência no segundo trimestre de 2026 (9), e não no quarto trimestre de 2025.
Historicamente, o ouro tem servido como um investimento seguro durante um mercado volátil. O argumento é que o ouro não pode ser impresso como moeda fiduciária e manterá melhor o seu valor durante as recessões.
Uma forma de investir em ouro que oferece benefícios fiscais significativos é abrir um IRA de ouro com a Thor Metals.
Os IRAs de ouro permitem que os investidores detenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando assim os benefícios fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção atractiva para aqueles que procuram potencialmente proteger os seus fundos de reforma contra a incerteza económica.
Para saber mais, você pode obter um guia de informações gratuito que inclui detalhes sobre como ganhar até US$ 20.000 em metal grátis em compras qualificadas. Basta lembrar que o ouro geralmente é usado como parte de um portfólio bem diversificado.
O setor imobiliário é outro ativo com potencial de crescimento em 2025. Embora alguns mercados estejam começando a esfriar, as taxas de juros mais baixas poderão trazer os compradores de volta ao jogo. O setor imobiliário também pode resistir melhor aos períodos de inflação do que as classes de ativos tradicionais.
Se quiser entrar neste mercado sem a dor de cabeça de gerir hipotecas ou inquilinos, as novas plataformas de investimento estão a tornar mais fácil do que nunca o investimento.
Para investidores credenciados, o Homeshares oferece acesso ao mercado de ações imobiliárias dos EUA, de US$ 34,9 trilhões, historicamente o playground exclusivo dos investidores institucionais.
Com um investimento mínimo de 25 000 dólares, os investidores podem obter exposição direta a centenas de casas ocupadas pelos proprietários nas principais cidades dos EUA através do seu US Home Equity Fund — sem as dores de cabeça de comprar, possuir ou gerir propriedades.
Com retornos internos ajustados ao risco que variam entre 12% e 18%, esta abordagem pode proporcionar uma forma eficiente e prática de investir em propriedades residenciais ocupadas pelos proprietários em mercados regionais.
Se você não é um investidor credenciado, plataformas de crowdfunding como a Arrival permitem que você entre no mercado imobiliário por apenas US$ 100.
A Chegou oferece acesso a ações de investimento qualificadas pela SEC em casas de aluguel e aluguéis por temporada, selecionadas e avaliadas quanto à sua valorização e potencial de receita.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, torna mais fácil encaixar essas propriedades em seu portfólio de investimentos, independentemente do seu nível de renda. Seus valores de investimento flexíveis e processo simplificado permitem que investidores credenciados e não credenciados aproveitem esta classe de ativos de proteção contra a inflação sem qualquer trabalho adicional de sua parte.
Se você tiver capital ou um portfólio imobiliário existente, poderá considerar oportunidades de imóveis comerciais. Uma maneira de fazer isso é por meio do First National Realty Partners (FNRP), que pode ajudá-lo a acessar imóveis comerciais ancorados em supermercados.
Com um investimento mínimo de US$ 50 mil, os investidores credenciados podem possuir uma parcela de propriedades arrendadas de marcas nacionais como Whole Foods, Kroger e Walmart, que fornecem produtos essenciais às suas comunidades. Graças aos arrendamentos líquidos triplos, você pode investir nessas propriedades sem se preocupar em reduzir os custos de aluguel em retornos potenciais. Isso significa que os inquilinos cuidam dos impostos sobre a propriedade, do seguro do edifício e da manutenção das áreas comuns – além do aluguel base.
Melhor ainda, a FNRP fechou US$ 2 bilhões em aquisições e distribuiu mais de US$ 145 milhões aos investidores.
Mas se imóveis, ouro e outros ativos alternativos não se adequarem ao seu portfólio, você pode querer considerar o azarão dos ativos alternativos: a arte.
Tal como muitos activos nesta vertical, a indústria tende a ser resistente à inflação e, em alguns casos, produz retornos competitivos quando comparada com a recomendação favorita de Buffett: o S&P 500. Na verdade, a indústria contemporânea superou o S&P 500 com uma taxa composta de crescimento anual de 129% a 129%. Revista Fortuna (10).
Tradicionalmente, este mercado tem estado bloqueado por uma rede de corretores, revendedores, avaliadores e especialistas.
Mas agora com a Masterworks você pode acessar o potencial de crescimento da indústria.
A Masterworks permite que investidores credenciados e não credenciados comprem ações fracionárias de obras de arte de artistas icônicos como Banksy, Picasso e Jean-Michel Basquiat. Essas peças são chamadas de arte “blue-chip”, o que significa que se espera que tenham um valor semelhante ao das ações blue-chip.
Além disso, os investidores da Masterworks obtiveram retornos líquidos anualizados representativos de +17,6%, +17,8% e +21,5% entre os ativos mantidos ao longo de um ano.
Lembre-se de que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Os investimentos envolvem riscos. Confira o lançamento Reg A em Masterworks.com/cd.
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Forbes (1996); CNN (2); CNBC (3), (4), (7); SEG (5); etf. com (6); Banco da América (8); JP Morgan (9); sorte (10)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
