A valorização dos dividendos é um dos principais fatores que separam as ações de muitos produtos de renda fixa existentes no mercado. Claro, existem alguns produtos que pagam valores crescentes ao longo do tempo (como anuidades e outros produtos estruturados). Mas para os investidores que detêm carteiras mais tradicionais, constituídas por uma combinação de ações e obrigações, a parte obrigacionista da carteira é geralmente fixa ou muda com os movimentos das taxas de juro ao longo do tempo.
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A VIG detém apenas 300 ações com uma década de aumentos anuais consecutivos de dividendos e encargos de 0,05%.
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A DGRO exige cinco anos de crescimento de dividendos em vez de dez e rende 2% em comparação com 1,6% da VIG.
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A VIGI oferece aos produtores internacionais de dividendos avaliações mais baixas do que as ações dos EUA, com um rendimento de 1,9%.
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Por outro lado, investir em ações que pagam dividendos e com um historial de aumento no pagamento de dividendos ao longo do tempo pode proporcionar fluxos de rendimento passivos com proteção contra a inflação. Isso não significa nenhuma valorização positiva do capital que as ações proporcionam em relação à renda fixa (embora também possa haver um elemento no jogo para os fundos de títulos).
Com isso em mente, para investidores que buscam uma valorização significativa dos dividendos ao longo do tempo, aqui estão três principais fundos negociados em bolsa (ETFs) que acho que não deveriam ser esquecidos neste momento.
Acontece que a Vanguard é um dos meus principais fornecedores de ETF, que procuro para obter opções sobre qualquer assunto. Para quem procura uma estimativa de dividendos, apropriadamente chamada ETF de valorização de dividendos Vanguard (VIG) é para onde minha mente vai imediatamente primeiro.
Este fundo filtra a grande maioria das principais ações do mercado e detém apenas cerca de 300 ações que são fortemente tendenciosas para grandes ações de qualidade. Fornecendo exposição a uma variedade de setores, incluindo ações de defesa do consumidor, nomes industriais e de saúde (entre outros), o VIG é um ETF destinado a investidores que procuram um crescimento consistente de dividendos ao longo do tempo.
A razão para isto é que as participações neste fundo têm de cumprir um critério fundamental – ter aumentado os seus dividendos durante mais de uma década consecutiva (numa base anual). Estas são empresas que normalmente apresentam vantagens competitivas duradouras e poder de fixação de preços, capazes de obter um crescimento excessivo do fluxo de caixa ao longo do tempo, que é, em última análise, transferido para os investidores sob a forma de dividendos mais elevados.
Com um índice de despesas de 0,05% (aproximadamente baixo), este é um ETF com alto valor de dividendos. Na minha opinião, a maioria dos investidores de longo prazo consegue dormir bem à noite.
