O S&P 500 terminou novembro relativamente estável, elevando o seu ganho acumulado no ano para 17%. Este número principal não captura totalmente o desempenho do índice ao longo do mês. Novembro registou mudanças significativas, reflectindo a volatilidade contínua tanto nos mercados como na economia em geral.
No entanto, as perspectivas de mercado para o próximo ano continuam optimistas, apoiadas por condições económicas favoráveis. O otimismo em Wall Street fortaleceu-se, estimulado pelas expectativas crescentes de um corte nas taxas da Fed em dezembro e pelo forte crescimento dos lucros impulsionado pela IA. A confiança dos investidores está a regressar, empurrando os mercados para a assunção de riscos. Cada vez mais, mais empresas partilham esta visão otimista, sugerindo que ainda há espaço para correr na próxima fase do mercado altista (leia-se: Apostas em cortes de taxas e ETFs para beneficiarem de previsões otimistas).
De acordo com os dados da FactSet, citados em etf.com, em Novembro, os ETF cotados nos EUA atraíram quase 148 mil milhões de dólares em entradas, elevando o ano para 1,27 biliões de dólares e estabelecendo um novo recorde anual com um mês ainda para terminar o ano. Se a dinâmica atual continuar, a criação líquida em 2025 poderá ultrapassar 1,4 biliões de dólares.
Com vários bancos de topo a preverem que o S&P 500 atinja os 7.500-8.000 até ao final do próximo ano, os investidores de longo prazo poderão estar em melhor situação se permanecerem investidos em vez de reagirem à volatilidade de curto prazo.
Os investidores podem beneficiar da adopção de uma abordagem de investimento passiva e de longo prazo para ajudar a construir uma carteira resiliente e estável. Estas estratégias podem proteger-se contra retrações do mercado a curto prazo, ao mesmo tempo que posicionam os investidores para um crescimento sustentável ao longo do tempo.
A adopção de uma estratégia passiva e de longo prazo ajuda a criar um impulso a longo prazo, ignorando as flutuações de preços a curto prazo, ajuda a construir riqueza e reduz o impacto da tomada de decisões emocionais. Ao evitar ações impulsivas, como vendas em pânico durante quedas do mercado ou compras excessivas durante altas acentuadas, os investidores podem concentrar-se em objetivos de longo prazo.
Os investidores que investem ao longo do ciclo económico tentam cronometrar as suas entradas e saídas no mercado, reforçando o princípio de “timing the market, not timing the market”. Esta abordagem disciplinada tornar-se-á ainda mais valiosa à medida que os mercados evoluírem e moldarem novas condições económicas no futuro.
Buy-and-hold é uma estratégia clássica que oferece uma abordagem de investimento passiva, ideal para investidores que procuram retornos sustentáveis a longo prazo. Os investidores que compram e mantêm, independentemente dos mercados em alta ou em baixa, permitem que os seus investimentos cresçam e aumentem ao longo dos anos sem serem afetados pela evolução do mercado a curto prazo.
Comprar e manter pode ser uma estratégia ideal para a criação de riqueza e gestão de risco, beneficiando investidores de longo prazo que estão menos preocupados com a volatilidade do mercado a curto prazo ou que preferem uma abordagem de investimento mais estruturada.
A média do custo do dólar (DCA) é uma técnica que ajuda os investidores a navegar na incerteza do mercado, automatizando as compras de títulos, incentivando assim o investimento consistente e disciplinado ao longo do tempo. Usar a média do custo em dólar para construir posições de forma constante, sem tentar sincronizar o mercado, pode ser uma estratégia vencedora.
O DCA envolve o investimento de um montante fixo em intervalos regulares, independentemente do valor do título e das condições atuais de mercado. Ao fazê-lo, os investidores podem reduzir o seu custo médio por ação e reduzir o impacto da volatilidade do mercado na sua carteira. Quando o preço se recuperar, o lucro potencial será maior. Os investidores podem reduzir ainda mais o seu custo de entrada comprando quedas durante retrocessos de curto prazo.
Para os novos investidores, a média do custo em dólares é uma estratégia inteligente, pois ajuda a reduzir a volatilidade do mercado, distribuindo as compras e evitando o risco de investir grandes somas de uma só vez. Além disso, para investidores menos informados, o DCA é uma alternativa confiável e segura quando aplicado a fundos de índice de rastreamento de ETF.
Abaixo estão vários ETFs que os investidores podem considerar para implementar as estratégias mencionadas. Os ETFs oferecem o benefício adicional de diversificação instantânea e eficiência fiscal.
No longo prazo, os fundos de grande capitalização bem capitalizados e estáveis são uma escolha inteligente e equilibrada para os investidores. Os fundos de acompanhamento de índices de mercado amplos podem oferecer oportunidades atraentes. Esses investimentos proporcionam aos investidores a diversificação necessária e ajudam a reduzir o risco de concentração em determinados setores.
Os investidores podem considerar ETF Vanguarda S&P 500 voo, Fundo de ETF SPDR S&P 500 espião, iShares Núcleo S&P 500 ETFs IVV e Portfólio SPDR da State Street S&P 500 ETF ESPIÃO.
ETF Vanguard Total do Mercado de Ações VTI, iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA ITOT e Schwab ETF de mercado amplo dos EUA SCHB pode ser considerado.
O investimento em valor concentra-se na compra de ações que estão subvalorizadas em comparação com o seu valor intrínseco, com base em algumas análises fundamentais. Os investidores em valor procuram ativamente ações que foram ignoradas pelo mercado e pretendem lucrar comprando-as com desconto em relação ao seu valor intrínseco. Os investidores também podem realizar investimentos de valor através de ETFs.
Estes tipos de ETF centram-se em ações caracterizadas por fundamentos sólidos e uma forte saúde financeira, que são negociadas abaixo do seu valor intrínseco, representando uma subvalorização. Oferecem potencial para retornos mais elevados e mais estáveis e menos volatilidade do que ações de crescimento e híbridas.
ETF de valor de vanguardaTVV, iShares Russell 1000 Value ETF IWD e ETF de valor iShares S&P 500 IVE pode ser uma opção atraente.
Os investidores podem explorar ETFs de crescimento sem uma restrição de beta baixo, assumindo mais riscos para beneficiarem potencialmente de uma perspetiva económica positiva. Os fundos de crescimento normalmente se destacam durante as altas do mercado, proporcionando exposição a ações com alto potencial de crescimento.
Os investidores podem considerar ETF de crescimento de vanguarda VUG, ETF de crescimento iShares Russell 1000 IWF e iShares virETF de crescimento &P 500 IVW.
Aumentar a exposição a ETFs de valor e de crescimento pode fornecer uma combinação equilibrada para investidores em crescimento. Esta combinação oferece benefícios duplos: os ETFs de valor podem ajudar a amortecer as carteiras durante retrações do mercado, enquanto os ETFs de crescimento permitem que os investidores capitalizem as fortes tendências ascendentes do mercado. Juntos, criam uma estratégia de investimento mais versátil e resiliente, captando o melhor de ambos os fundos.
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ETF SPDR S&P 500 (SPY): Relatório de pesquisa de ETF
ETF Vanguard Total Stock Market (VTI): Relatório de pesquisa de ETF
ETF Vanguard S&P 500 (VOO): Relatório de pesquisa de ETF
Vanguard Value ETF (VTV): Relatório de pesquisa de ETF
iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF): Relatório de pesquisa de ETF
ETF iShares Core S&P 500 (IVV): Relatório de pesquisa de ETF
iShares Russell 1000 Value ETF (IWD): Relatório de pesquisa de ETF
iShares S&P 500 Value ETF (IVE): Relatório de pesquisa de ETF
Schwab US Broad Market ETF (SCHB): Relatório de pesquisa de ETF
iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT): Relatório de pesquisa de ETF
ETF de crescimento de vanguarda (VUG): Relatório de pesquisa de ETF
ETF de crescimento iShares S&P 500 (IVW): Relatório de pesquisa de ETF
State Street SPDR Portfólio S&P 500 ETF (SPYM): Relatório de pesquisa de ETF
Este artigo foi publicado originalmente na Zacks Investment Research (zacks.com).
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