O ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) combina ações de grande capitalização com vendas alternativas para produzir um rendimento de 8,37%.
JEPI tem um patrimônio líquido de US$ 41,32 bilhões, com Nvidia, Alphabet e Microsoft nas primeiras posições.
O ETF Global X Super Dividend (SDIV) paga rendimento de 9,72% por meio de 100 ações globais com altos dividendos.
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Esteja você apenas começando no mundo dos investimentos ou se aproximando da aposentadoria, gerar um forte fluxo de renda regular é um objetivo fundamental para qualquer investidor. Para fazer isso, muitos recorrem a ações que pagam dividendos. Os dividendos são pagamentos regulares que algumas empresas fazem com os seus lucros. Mas você também pode investir em ETFs que pagam dividendos. Estes são fundos geridos profissionalmente que podem investir em centenas ou mesmo milhares de ETFs que pagam dividendos.
Mas mesmo aqui há muito por onde escolher. Portanto, para eliminar o ruído, selecionamos três ETFs poderosos que pagam dividendos mensais e podem levar a um fluxo de caixa vitalício.
Então, vamos nos aprofundar nisso
O ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) é um pouco diferente dos ETFs padrão que pagam dividendos. Parte da sua estratégia de rendimento envolve o investimento em ações de grande capitalização de alta qualidade. Mas também ganha com a venda de opções. Esta estratégia pode oferecer um fluxo de caixa estável, ao mesmo tempo que proporciona potencialmente um grau de proteção contra perdas em mercados voláteis.
Os gestores de fundos pretendem criar uma carteira de ações diversificada e de baixa volatilidade Através de um processo de pesquisa proprietário projetado para descobrir Ações sobre e subvalorizadas com perfis de risco/retorno impressionantes.
E também oferece um rendimento impressionante de 8,37%. Entre suas principais participações estão membros do Magnificent Seven, incluindo Nvidia (NASDAQ:NVDA), Alphabet (NASDAQ:GOOGL) e Microsoft (NASDAQ:MSFT). Possui ativos líquidos de US$ 41,32 bilhões, o que indica enorme popularidade no fundo.
No entanto, seu índice de despesas é um pouco alto, de 0,35%. Isto provavelmente ocorre porque o fundo é gerido ativamente. Em vez de fundos geridos passivamente, que visam imitar os retornos de um índice amplo do mercado de ações como o S&P 500, os fundos geridos ativamente tentam superar um determinado índice.
O SPDR S&P Dividend ETF (SDY) foi projetado para rastrear o S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Este índice consiste nos membros do índice S&P Composite 1500 que pagam mais dividendos e que aumentaram consistentemente seus dividendos todos os anos por pelo menos 20 anos.
O fundo gera um rendimento de 2,60%. E possui um patrimônio líquido de US$ 20,27 bilhões. Além disso, tem um retorno impressionante em cinco anos de cerca de 28,54%. Suas principais participações estão na indústria. Suas principais participações incluem Verizon Communications, Chevron e Realty Income Corporation. Os componentes do índice são revisados para consideração para inclusão continuada no índice em janeiro de cada ano.
O índice de despesas do fundo também está no limite máximo, em 0,35%.
Ao contrário dos outros dois ETFs da nossa lista, o ETF Global X Super Dividend (SDIV) oferece exposição global. Investe nas 100 ações com maior pagamento de dividendos em todo o mundo. Possui participações de topo nos setores financeiro, energético e imobiliário. SDIV produz um alto rendimento de 9,72%, o mais alto de nossa lista. Tem um patrimônio líquido de US$ 1 bilhão. E se orgulha de um retorno de 1 ano de cerca de 9,74%.
Todos esses três fundos se destacam pelo pagamento de dividendos mensais confiáveis, que podem oferecer renda vitalícia. Mas você pode diversificar seu portfólio com todos os três com base em seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.
As duas principais estratégias a considerar ao avaliar ETFs de dividendos são o alto rendimento ou o crescimento de dividendos. Os ETFs de alto rendimento cobrem empresas com os maiores rendimentos de dividendos atuais. Isso pode beneficiar os aposentados que estão se concentrando na renda regular durante seus anos dourados. Esses ETFs podem incluir SDIVs. Por outro lado, você tem fundos para crescimento de dividendos. Estes ETFs concentram-se em empresas com um histórico de aumento dos seus dividendos ao longo do tempo. Embora possam ter rendimentos mais baixos, podem apreciar um rendimento fiável a longo prazo. Estes ETFs podem ser adequados para jovens investidores que procuram valorização do capital a longo prazo. Esses fundos podem incluir SDY.
Mas você também deve considerar outros fatores, como participação e alocação setorial. Um fundo bem diversificado irá deter ações em vários setores, proporcionando assim potencialmente proteção contra perdas.
Você também deve observar o índice de despesas de um fundo. Estas são taxas que podem reduzir seus retornos. Além disso, você deve prestar atenção ao rendimento de dividendos.
É o rendimento anual de dividendos do fundo como uma percentagem do preço das ações. Um rendimento elevado nem sempre é o mais benéfico, pois pode indicar alto risco. Mas, no geral, certifique-se de que seu ETF que paga dividendos seja compatível com seu perfil de risco, objetivos de investimento e horizonte de tempo.
Você pode pensar que a aposentadoria consiste em escolher as melhores ações ou ETFs, mas está errado. Veja que mesmo grandes investimentos podem ser um passivo na aposentadoria. A diferença se resume a uma questão simples: poupança versus distribuição. A diferença está fazendo com que milhões de pessoas repensem seus planos.
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